Декількома словами
У світі кіберзлочинності відмивання грошей відбувається через складні схеми з використанням криптовалют. Дізнайтеся про методи хакерів та про те, як ведеться боротьба з цим.
Відмивання грошей, отриманих внаслідок кіберзлочинів, являє собою складну систему транзакцій та переказів. Дослідники, які відстежують ці кошти, стикаються зі справжнім лабіринтом з криптовалютних операцій та конвертацій.
Коли хакери вимагають у жертви викуп у біткоїнах, транзакція реєструється. Однак гаманець (wallet) одержувача в блокчейні позначається як такий, що містить "брудні" гроші. Кіберзлочинці намагаються відмити ці кошти різними способами, щоб отримати реальний прибуток від своїх шахрайських дій.
Ця діяльність створює тіньову, але глобальну та неймовірно складну економіку. За словами Рауля Ордуни, відповідального за цифрову безпеку в технологічному центрі Vicomtech (Іспанія), ключовим питанням після кібератаки є доступ до отриманих коштів.
За оцінками, у 2023 році обсяг відмитих коштів, пов'язаних з криптовалютами, становив близько 22,2 мільярда доларів. Загальна сума переказів на незаконні адреси блокчейну (аналог банківських рахунків для зберігання криптовалют) оцінюється в 40,9 мільярда доларів, а потенційно може досягати 51,3 мільярда доларів.
Кіберзлочинці прагнуть перетворити ці незаконні кошти на "чисті" гроші. Вони використовують різні механізми, такі як біржі та міксери, щоб приховати свої особи та відмити гроші. У процесі гроші переміщуються різними адресами в блокчейні, а потім частково повертаються до реальної економіки, пояснює Джордж Смарагдакіс, професор кібербезпеки в Технічному університеті Делфта (Нідерланди).
Для розуміння цих процесів необхідно розібратися в деяких термінах. Дослідники шукають ознаки, що вказують на надання послуг, аналогічних банківським, але в крипто-секторі та анонімно. Вони звертають увагу на такі системи в блокчейнах, як ескроу або міксери. Міксери розроблялися для підвищення анонімності транзакцій, і деякі кіберзлочинці їх використовують. Міксер ускладнює відстеження джерел грошей, запускаючи обміни між різними криптовалютами.
Кіберзлочинці намагаються заплутати сліди. Раніше вони використовували одну адресу в блокчейні для збору грошей від багатьох жертв, тепер же тенденція змінилася, і вони використовують окрему адресу для грошей кожної жертви. Далі йде наступний крок у відмиванні грошей. Вони можуть змішувати кошти з іншими джерелами або вкладати їх у казино, які приймають криптовалюти. Також використовуються криптовалютні біржі, подібні Binance або Coinbase, проте ці платформи зобов'язані застосовувати політику боротьби з відмиванням грошей, подібно до фінансових організацій. Тому кіберзлочинці звертаються до інших організацій, які дозволяють їм обмінювати свої кошти.
