Декількома словами
Поліція Іспанії затримала 32 особи за підозрою в організації підставних ДТП з метою незаконного отримання страхових виплат на суму понад 243 000 євро.
В Іспанії поліція провела масштабну операцію, в результаті якої було затримано 32 особи, підозрюваних в організації підставних дорожньо-транспортних пригод (ДТП) з метою отримання страхових виплат. Зловмисники, пов'язані між собою родинними або дружніми зв'язками, змогли незаконно отримати понад 243 000 євро всього за вісім місяців, інсценуючи аварії.
Розслідування розпочалося після звернень страхових компаній, які запідозрили неладне в оформленні деяких страхових випадків. Підозри підтвердилися після розслідування, проведеного детективним агентством. Фігуранти справи інсценували першу ДТП, а через півроку, отримавши виплати і переконавшись в ефективності схеми, організували ще шість аварій всього за місяць. Схема дій була проста: імітація аварії та подальша вимога страхових виплат.
В ході операції Posto поліція задокументувала, як в інсценуваннях брало участь все більше людей. Спочатку це були члени сім'ї, потім до них приєдналися друзі. Всім учасникам виплачувався відсоток від отриманих коштів. Слідчі отримали доступ до банківських рахунків підозрюваних, що дозволило встановити механізм розподілу грошей.
Поліція також вела спостереження за організаторами схеми, аналізувала їхній спосіб життя та зв'язки з іншими учасниками. Було вивчено документацію страхових компаній, компаній з оренди автомобілів, місцевої поліції та охоронних підприємств. З'ясувалося, що за вісім місяців було зафіксовано сім ДТП, оформлених як дружні, без участі поліції чи свідків. Більше того, учасники використовували ситуацію для ремонту пошкоджень автомобілів, не пов'язаних з передбачуваними аваріями.
Слідство дійшло висновку, що мала місце «професійна і ретельно спланована схема шахрайства», яку в поліції порівнюють з фінансовою пірамідою. Організатори особисто вербували людей для участі в інсценуваннях, а ті, в свою чергу, залучали інших, щоб створити видимість більшої кількості учасників та збільшити розмір незаконного прибутку. Затриманим пред'явлено звинувачення в шахрайстві та підробці документів.
