Декількома словами
У Мексиці спостерігається зростання використання «дропперів» у схемах відмивання грошей. Експерти та влада стурбовані ситуацією та вживають заходів для боротьби з фінансовими злочинами.
У Мексиці спостерігається стрімке зростання використання «дропперів» – підставних осіб, через рахунки яких відмиваються гроші, отримані злочинним шляхом. Ця схема активно поширюється у банківській системі країни, викликаючи серйозне занепокоєння у влади та фінансових експертів.
Згідно з даними, кількість таких рахунків зросла в 4,5 рази за останні п'ять років. «Дроппери», часто завербовані через фінансові труднощі або під тиском, беруть участь у переказі невеликих сум, пов'язаних з незаконним обігом наркотиків.
Прикладом є випадок, коли передбачуваний «дроппер» переказав близько 2,6 мільйонів доларів для мексиканських наркокартелів у період з 2021 по 2024 рік. Ці кошти проходили через рахунки в банках Каліфорнії та були обналичені через банкомати та електронні перекази. Ще один «дроппер» переказав 1,4 мільйона доларів через аналогічну схему.
Розслідування виявило, що збільшення кількості «дропперів» пов'язано з посиленням контролю з боку США та Мексики над відмиванням грошей та фінансуванням картелей, які тепер прирівняні до терористичних організацій. Ці рахунки використовуються для легалізації незаконних доходів та приховування їх походження.
За даними LexisNexis, більшість коштів, що проходять через рахунки «дропперів», отримані в результаті онлайн-шахрайства, такого як фішингові атаки та крадіжка особистих даних. Також існують випадки, коли люди надають доступ до своїх рахунків для переказу коштів від продажу наркотиків, отримуючи за це винагороду.
Експерти відзначають, що шахраї використовують економічну вразливість та шантаж для вербування «дропперів», які переводять невеликі, але регулярні суми. Кошти зазвичай переводяться на купівлю зброї, виплату зарплат або для інших потреб злочинних організацій. Суми, що проходять через такі рахунки, часто не перевищують 100 000 песо.
Уряд Мексики, усвідомлюючи серйозність проблеми, вживає заходів щодо посилення контролю та боротьби з відмиванням грошей. США також чинять тиск на мексиканський уряд, вимагаючи більш рішучих заходів. Фінансовий сектор країни знаходиться під пильною увагою регулюючих органів.
Внутрішні розслідування виявили порушення в роботі банків Intercam, CIBanco та Vector Casa de Bolsa, що призвело до обмежень на їхню діяльність. Ці заходи змусили банки переглянути свої процедури та посилити контроль за фінансовими операціями.
Експерти підкреслюють необхідність співпраці між банками та регулюючими органами для виявлення та запобігання незаконним операціям. Використання штучного інтелекту та аналізу великих даних може допомогти в моніторингу підозрілих транзакцій та виявленні схем відмивання грошей.
Ця проблема вимагає комплексного підходу, що включає посилення законодавства, покращення нагляду та підвищення обізнаності населення про ризики, пов'язані з участю у незаконних фінансових операціях.
