Іспанська Національна комісія з ринку цінних паперів (CNMV) готується до масштабного впровадження технологій, що включає використання інструментів штучного інтелекту для виявлення ринкових маніпуляцій та можливих фінансових афер. У рамках чотирирічного проекту цифрової трансформації "Helix" регулятор інвестує 24 мільйони євро.

За словами Асунсьон Хільсанс, директора департаменту технологій та цифрових інновацій CNMV, ШІ вже використовується шахраями, тому впровадження нових інструментів допоможе експертам ефективніше виявляти зловживання на ринку та шахрайство. Очікується, що перші застосування ШІ будуть запущені вже у 2026 році.

CNMV планує використовувати методи машинного навчання для виявлення ринкових зловживань, аналізуючи великі обсяги даних для ідентифікації підозрілих патернів. Генеративний ШІ також дозволить витягувати, перевіряти та інтерпретувати офіційну інформацію від регульованих організацій, а також сканувати історичні бази даних для виявлення оманливої або неточної інформації.

Окрім звичайної ринкової інформації, регулятор використовуватиме нові інструменти для моніторингу інтернету та соціальних мереж. ШІ допоможе автоматично виявляти неліцензовані фінансові організації ("chiringuitos financieros"), які пропонують інвестиційні послуги без відповідних дозволів. Також буде відстежуватися інформація про рекомендації та важливі дані, які не були публічно розкриті компаніями.

Ініціатива є частиною світової тенденції цифрового нагляду (suptech), де такі регулятори, як SEC США та ESMA, також активно впроваджують ШІ для підвищення ефективності та точності ринкового нагляду.