Гачок у соціальних мережах обіцяв швидке збагачення

Зазвичай закинутий у соціальних мережах, обіцяв швидке збагачення. Ціль — довірлива молодь. Метод — онлайн-курси, які нібито давали надсучасні знання про купівлю-продаж фінансових активів та біржові «рулетки», що здебільшого призводили до втрати грошей інвесторами.

Суд розпочав справу проти злочинної групи

Суддя розпочав процес проти злочинної групи, яка під прикриттям навчальної академії застосовувала «психологічний тиск» переважно до молодих людей, навіть неповнолітніх. Ці жертви не мали знань та досвіду у світі інвестицій і, як деталізує постанова, «втрачали значну частину вкладених грошей», а іноді «кидали навчання, щоб займатися залученням нових клієнтів для компанії».

Відкрито справу проти восьми учасників схеми

Голова Мадридського суду №41 Хуан Карлос Пейнадо відкрив справу проти восьми учасників схеми (шести чоловіків та двох жінок). Це сталося після отримання кількох заяв до Підрозділу боротьби з економічними та фінансовими злочинами (UDEF) проти компаній Imarketslive та IM Mastery Academy. Їх звинувачують у шахрайстві, порушенні прав працівників, злочинах проти державної скарбниці, психологічному примусі, погрозах та створенні злочинної організації.

Деталі про навчання в академії

У постанові від 18 березня зазначається, що обвинувачені керували академією, яка займалася технічним аналізом фінансових продуктів та пропонувала онлайн-курси з трейдингу (купівлі-продажу активів) та криптовалют. Однак вони діяли, «не маючи дозволу на надання інвестиційних послуг в Іспанії». Щоб отримати доступ до навчання, вимагали початковий внесок у 250 євро та щомісячну плату 150 євро — все заради обіцяного «великого прибутку за короткий термін».

Недостатня якість навчання та мережевий маркетинг

Натомість підписники отримували навчання «недостатнього обсягу та низької якості», яке фокусувалося на «мережевому маркетингу», тобто на залученні нових людей до підписки. Щоб мережа розширювалася, організатори чинили «соціальний тиск» на учнів, спонукаючи їх шукати нових підписників. Обіцяли: чим більше нових залучених, тим вищий фінансовий прибуток та можливість піднятися в ієрархії структури.

Пірамідальна схема

Часто цей «прибуток» полягав лише у скасуванні щомісячних платежів. Якщо учень залучав двох людей, навчання ставало безкоштовним. З трьома новими клієнтами починався заробіток та просування по щаблях: статус «Platinum 150» (150 доларів доходу), з 12 клієнтами — «Platinum 600» (600 доларів), і так до вершини — «Chairman» з 30 000 підписників. Це класична «практика пірамідальної схеми», як зазначено у заяві, поданій кількома сім'ями до Національної поліції.

Заборонені біржові операції

Крім того, суддя вважає, що існують підстави підозрювати: навчання від IM Mastery Academy включало рекомендації щодо типу біржових операцій, заборонених для роздрібних інвесторів у Європейському Союзі (за рішенням Європейського органу з цінних паперів та ринків) та в Іспанії (Національною комісією з ринку цінних паперів). Йдеться про бінарні опціони — продукти, що дозволяють інвестувати у валюти, сировину та індекси, спекулюючи на їхньому зростанні чи падінні за короткий період. Більшість інвесторів у таких операціях втрачають вкладені гроші.

Рекомендації та ризики

На додачу до цієї біржової «рулетки», схема пропонувала щоденні інвестиційні рекомендації та фінансові операції. При цьому не лише не попереджали про ризики, а й запевняли у «надійності інвестицій». Ці поради, так звані «сигнали», насправді були наказами інвестувати у певні продукти, які верхівка передавала середній ланці, а ті — жертвам.

Тривога RedUNE та розслідування

Після залучення тисяч молодих людей з 2019 року, тривогу підняла скарга від асоціації RedUNE (Мережа запобігання сектантству та зловживанню слабкістю). Організація попередила про ймовірно незаконну діяльність IM Mastery Academy, що почалася в Барселоні, але поширилася по всій Іспанії. Перша скарга до RedUNE надійшла зі школи в Гранаді у листопаді 2020 року: кілька учнів раптово перестали відвідувати заняття після контакту з цією псевдоакадемією.

Операція «Carcoma» та арешти

Розслідування UDEF, розпочате у березні 2021 року, через рік завершилося операцією «Carcoma». Вона викрила мережу та призвела до арешту восьми осіб. За даними слідчих, вони використовували «техніки переконання, властиві сектантським організаціям», проти тисяч молодих людей, деяким з яких не було й 15 років. Поліція тоді наголосила, що ймовірний лідер схеми, І. Б. Л. (один із нині обвинувачених), хвалився прямим чи опосередкованим залученням понад 2500 осіб, хоча точну кількість постраждалих слідчі встановити не змогли. «Багато хто так і не наважується подати заяву», — зазначили джерела в поліції. Часто скаржниками виступали батьки постраждалих. «Неповнолітні не усвідомлюють, що стали жертвами обману, і все ще вірять, що можуть заробити великі гроші», — додали ті ж джерела.