Обіцянки високої прибутковості

Обіцянки високої прибутковості, вищої за середню на ринку, начебто безпечної та непрозорої. Схеми Понці існують понад століття і продовжують генерувати жертв, хоча й менше, ніж у попередні роки. У 2024 році вони залучили близько 3,791 мільярда євро, що на 37% менше, ніж роком раніше, згідно зі звітом TRM 2025 Crypto Crime Report. Хоча вона залишається популярною, з сотнями випадків щомісяця, фірма зазначає, що вони вже не спостерігають стільки масових схем (з обсягами понад 100 мільйонів). Одним з масових випадків є той, який Національна поліція викрила у 2021 році і нещодавно оприлюднила під назвою «Операція Бонанза». Розслідування виявило шахрайську платформу, яка діяла як схема Понці, і яка зібрала понад 500 мільйонів доларів у криптовалютах, з понад 50 000 жертв по всьому світу, також в Іспанії. Влада вилучила 19,4 мільйона євро з шахрайських гаманців після розслідування Chainalysis, як повідомила фірма Cinco Días. Розслідування, яке дозволило заарештувати шістьох людей в Іспанії, заблокувати понад 100 банківських рахунків і 10 автомобілів високого класу вартістю близько 700 000 євро, було розпочато у 2021 році агентами підрозділу економічної та фіскальної злочинності (UDEF). Але саме у 2023 році Chainalysis почала співпрацювати у розслідуванні: «Ми підтримуємо їх, коли є складні випадки та складні операції, як ця», - каже Хуан Монтанер, керівник державного сектору фірми. Схема, яка використовувалася, була звичайною: обіцяти фальшиві інвестиції, щоб залучити зростаючу кількість жертв, використовуючи кошти нових інвесторів для виплати передбачуваних прибутків попереднім. Хоча це класичне шахрайство, Монтанер визнає, що це шахрайство було дуже складним через обсяг викрадених грошей. Крипторинок сприяє тому, що поширення цих шахрайств завжди відбувається швидше: одним клацанням миші його ефект може бути глобальним.

Роль Chainalysis у розслідуванні полягала в тому, щоб відстежити передбачувані шахрайські гаманці та кошти в блокчейні. Для цього вони використовували два інструменти: один для розслідування, під назвою Chainalysis Reactor, який надає інформацію про потік підозрілих грошей. «Він не дає конфіденційної інформації, але якщо кошти потрапляють на біржу, влада може запитати у платформи ім’я, прізвище та документи власника гаманця», — наголошує він. Крім того, вони використовували Data Solutions для масштабного аналізу в криптосвіті. «Він дозволяє відповісти на дуже широкі запитання, такі як: Скільки контрагентів має конкретний гаманець? або Скільки людей внесли кошти на певні гаманці?». Це ключове значення для випадків, коли залучені тисячі жертв». Після ідентифікації потоків команда Chainalysis склала звіт про злочинну діяльність і представила його владі. «Ми витратили місяці, тому що завжди з’являлися нові дані. Ці звіти є суто технічними, і ми не рекомендуємо жодних дій. З нашим розслідуванням діє влада». У них експерти вказують, наприклад, де починаються або де закінчуються економічні потоки, щоб знати, на яких платформах перебувають жертви або які біржі використовують передбачувані шахраї для обміну активів на фіатну валюту або інші криптовалюти. «Ми не можемо бачити, скільки вони обміняли на фіатні гроші чи криптовалюту. Але поліція може попросити біржу надати дані про власника гаманця та переглянути його рухи».

Хоча він не може розкрити, які саме, Монтанер пояснює, що в той час як жертви зберігали свої криптовалюти на кількох біржах (великих і малих) у різних юрисдикціях, підозрювані консолідували та обмінювали кошти на великих і відомих платформах. В операції «Бонанза» працювала команда з семи осіб з Chainalysis. Компанія співпрацює з Національною поліцією протягом п’яти років, надаючи інструменти для розслідування випадків шахрайства, шахрайства та злочинів будь-якого роду та підтримуючи її в найскладніших випадках. Насправді, це не перша спільна операція, яку вони провели. За ці роки вони спільно працювали в рамках операції Spincaster, яка об’єднала основні національні біржі, підрозділи технологічних розслідувань Цивільної гвардії та Chainalysis. Операція провела «скоординовану боротьбу» з шахрайством з схвалення, в якому шахраї обманюють своїх жертв, щоб вони підписали зловмисну транзакцію в блокчейні, яка надає шахрайській адресі схвалення витрачати криптовалюти в гаманці жертви, що дозволяє викрасти всі їхні цифрові монети за кілька кліків. Окрім відстеження викрадених коштів, Chainalysis зазначає, що зусилля з запобігання таким злочинам стають дедалі інтенсивнішими. «Майбутнє за запобіганням і наявністю інструментів, які попереджають про те, що транзакція, можливо, є шахрайством», — попереджає Монтанер. Насправді компанія нещодавно придбала дві компанії, щоб розширити частину запобігання: Hexagate, у грудні 2024 року, та Alterya, у січні 2025 року. Остання проводить аналіз смарт-контрактів для запобігання та працює з біржами та гаманцями. «Під час здійснення транзакції, перш ніж відправити гроші комусь, відкривається спливаюче вікно, відмова від відповідальності, яка попереджає, що ця адреса, можливо, є шахрайською», — пояснює він. Цей інструмент почали впроваджувати на платформах і у фінансових установах, і він має на меті моніторити понад 8 мільярдів транзакцій у криптовалютах і фіатних валютах щомісяця.

Chainalysis запустила подібний інструмент під час початку війни в Україні: вона надала інструмент Sanctions Oracle Smart Contract для запобігання транзакціям на гаманці, які підлягають санкціям. Як пояснює Монтанер, гаманці та інші пов’язані з ними гаманці, які фігурують у списку Specially Designated Nationals OFAC, класифікуються в категорії «санкції» Chainalysis. Тому їх часто позначають і маркують. Те саме стосується шахрайських гаманців. «Гаманці, як і люди, мають певні звички. Якщо вони отримують грошові потоки з гаманців, позначених як шахрайські, і з багатьох інших гаманців, які можуть належати жертвам, потенційно це буде ще одне шахрайство», — підсумовує він.

Думаєте про інвестиції в криптоактиви? Ось що вам потрібно знати